職業定義：
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
職業概況：
理財規劃師（CFP），又稱金融策劃師、財務策劃師，是金融領域一種權威的個人理財資格認證。理財規劃師的主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴理財規劃師，對方就能制定一套符合個人特征的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
隨著我國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強，國內各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。伴隨2006年國內金融業的全面開放和國際化發展，金融從業人員對理財規劃師認證的需求日益迫切。獨立理財公司的出現，也急需大批的專業理財規劃師。據權威機構預測，未來幾年內理財規劃師將成為繼注冊會計師、金融分析師后的熱門職業，尤其是取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職場上的新寵。對于目前年利潤達250億元的國內個人理財市場來說，理財規劃師的出現應該是“時機正當”。
據來自香港的高級理財規劃師介紹，五六年前，香港和大陸一樣沒有專業的理財規劃師，但現在以個人理財咨詢服務為主營業務的私人財務咨詢公司已有3000多家。他還透露，在香港，一個剛入行的理財規劃師每月就可賺到2萬港元，而二三年后月薪就可升到5萬港元，而且相對于已進入成熟期的保險業，理財規劃師這一行業還處于成長期，因此，它的發展空間還很大。
據預測，2008年后，個人財務咨詢公司也將在大陸紅火地開展，理財規劃師的就業前景令人矚目。
資料顯示，理財規劃提供的服務非常廣泛，具備國際理財規劃專業水準的人才目前在國內也普遍缺乏，因此，對取得資格認證的理財規劃師的需求迫在眉睫。一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，78％的人愿意接受專家顧問的理財意見，25％愿意委托理財，50％以上愿意支付顧問費。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識增強，人們對理財規劃的需求日趨旺盛，理財規劃師將大有作為。
職業等級：
該職業資格共分三級：助理理財規劃師、理財規劃師、高級理財規劃師。
申報條件：（具備下列條件之一）
一、助理理財規劃師：
1、本科以上或同等學力學生；
2、大專以上或同等學力應屆畢業生并有相關實踐經驗者；
二、理財規劃師：
1、已通過助理理財規劃師資格認證者；
2、研究生以上或同等學力應屆畢業生；
3、本科以上或同等學力并從事相關工作一年以上者；
4、大專以上或同等學力并從事相關工作兩年以上者。
三、高級理財規劃師：
1、已通過理財規劃師資格認證者；
2、研究生以上或同等學力并從事相關工作一年以上者；
3、本科以上或同等學力并從事相關工作兩年以上者；
4、大專以上或同等學力并從事相關工作三年以上者。
發證機構：
經職業技能鑒定、認證考試合格者，頒發加蓋全國職業資格認證中心（JYPC）職業技能鑒定專用章鋼印的《注冊職業資格證書》。權威證書，全國通用。政府認可，企業歡迎。網上查詢，就業首選。
考試時間：
每年統考四次，時間為4月、6月、10月和12月。具體考試日期、地點、方式，由考生所在地的考試機構或培訓機構另行通知。
培訓教材
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認證項目 |
教材名稱 |
出版社 |
單價 |
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助理理財規劃師 |
助理理財規劃師（專業能力三級） |
中國財政經濟 |
66 |
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理財規劃師 |
理財規劃師（專業能力二級） |
中國財政經濟 |
56 |
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高級理財規劃師 |
理財規劃師考試指南 |
中國財政經濟 |
68 |
