職業(yè)定義：
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
職業(yè)概況：
理財(cái)規(guī)劃師（CFP），又稱金融策劃師、財(cái)務(wù)策劃師，是金融領(lǐng)域一種權(quán)威的個(gè)人理財(cái)資格認(rèn)證。理財(cái)規(guī)劃師的主要職責(zé)是為個(gè)人提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證人們財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。客戶只需要將自己的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息告訴理財(cái)規(guī)劃師，對(duì)方就能制定一套符合個(gè)人特征的理財(cái)方案，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。
隨著我國(guó)國(guó)民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的不斷增強(qiáng)，國(guó)內(nèi)各項(xiàng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿�。伴隨2006年國(guó)內(nèi)金融業(yè)的全面開放和國(guó)際化發(fā)展，金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的需求日益迫切。獨(dú)立理財(cái)公司的出現(xiàn)，也急需大批的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師。據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，未來(lái)幾年內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼注冊(cè)會(huì)計(jì)師、金融分析師后的熱門職業(yè)，尤其是取得資格認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師必將成為中國(guó)金融職場(chǎng)上的新寵。對(duì)于目前年利潤(rùn)達(dá)250億元的國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師的出現(xiàn)應(yīng)該是“時(shí)機(jī)正當(dāng)”。
據(jù)來(lái)自香港的高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師介紹，五六年前，香港和大陸一樣沒(méi)有專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，但現(xiàn)在以個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的私人財(cái)務(wù)咨詢公司已有3000多家。他還透露，在香港，一個(gè)剛?cè)胄械睦碡?cái)規(guī)劃師每月就可賺到2萬(wàn)港元，而二三年后月薪就可升到5萬(wàn)港元，而且相對(duì)于已進(jìn)入成熟期的保險(xiǎn)業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師這一行業(yè)還處于成長(zhǎng)期，因此，它的發(fā)展空間還很大。
據(jù)預(yù)測(cè)，2008年后，個(gè)人財(cái)務(wù)咨詢公司也將在大陸紅火地開展，理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景令人矚目。
資料顯示，理財(cái)規(guī)劃提供的服務(wù)非常廣泛，具備國(guó)際理財(cái)規(guī)劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才目前在國(guó)內(nèi)也普遍缺乏，因此，對(duì)取得資格認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師的需求迫在眉睫。一家理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查顯示，在接受調(diào)查的人中，78％的人愿意接受專家顧問(wèn)的理財(cái)意見，25％愿意委托理財(cái)，50％以上愿意支付顧問(wèn)費(fèi)。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識(shí)增強(qiáng)，人們對(duì)理財(cái)規(guī)劃的需求日趨旺盛，理財(cái)規(guī)劃師將大有作為。
職業(yè)等級(jí)：
該職業(yè)資格共分三級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。
申報(bào)條件：（具備下列條件之一）
一、助理理財(cái)規(guī)劃師：
1、本科以上或同等學(xué)力學(xué)生；
2、大專以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生并有相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)者；
二、理財(cái)規(guī)劃師：
1、已通過(guò)助理理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證者；
2、研究生以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生；
3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者；
4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者。
三、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師：
1、已通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證者；
2、研究生以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者；
3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者；
4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作三年以上者。
發(fā)證機(jī)構(gòu)：
經(jīng)職業(yè)技能鑒定、認(rèn)證考試合格者，頒發(fā)加蓋全國(guó)職業(yè)資格認(rèn)證中心（JYPC）職業(yè)技能鑒定專用章鋼印的《注冊(cè)職業(yè)資格證書》。權(quán)威證書，全國(guó)通用。政府認(rèn)可，企業(yè)歡迎。網(wǎng)上查詢，就業(yè)首選。
考試時(shí)間：
每年統(tǒng)考四次，時(shí)間為4月、6月、10月和12月。具體考試日期、地點(diǎn)、方式，由考生所在地的考試機(jī)構(gòu)或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)另行通知。
培訓(xùn)教材
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認(rèn)證項(xiàng)目 |
教材名稱 |
出版社 |
單價(jià) |
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助理理財(cái)規(guī)劃師 |
助理理財(cái)規(guī)劃師（專業(yè)能力三級(jí)） |
中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì) |
66 |
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理財(cái)規(guī)劃師 |
理財(cái)規(guī)劃師（專業(yè)能力二級(jí)） |
中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì) |
56 |
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高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師 |
理財(cái)規(guī)劃師考試指南 |
中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì) |
68 |
